תחזיות פיננסיות

תכנון פיננסי לפי מודל 70-20-10 מתחיל בקופת חירום של 45 עד 60 אלף שקל, שמכסה שלושה עד ארבעה חודשי מחיה. כשמגיעים ליעד, המודל עובר...

תזרים מזומנים נשחק כשמוכרים באשראי שוטף פלוס 90 ומשלמים לספקים שוטף פלוס 30. הפער הזה לא מופיע בדוח רווח והפסד, אבל ב-15 לחודש הוא...

שוטף פלוס 60, 90 ו-120 יום הופך כל מכירה להלוואה ללקוח בלי ריבית. תזרים מזומנים שלילי נוצר כשהמנכ"ל מממן את השוק מהכיס ולא גובה...

חוק ה-70/20/10 קובע ש-70% מההכנסה מכסה הוצאות שוטפות, 20% הולכים להשקעות, ו-10% נשארים נזילים כרזרבה. אם ההוצאות ההכרחיות עומדות על 15,000 שקל בחודש, הקופה...

תזרים מזומנים מתנתק מהרווח החשבונאי כשהכסף יושב אצל לקוחות בשוטף פלוס 90 או קבור במלאי. עסק עם מחזור מיליונים יכול להגיע למינוס בחשבון הבנק...

תזרים מזומנים הוא הסיבה שמנכ"לים רווחיים סוגרים עסק: הכסף לא בבנק כשצריך לשלם ספקים. כרית ביטחון של שלושה חודשי פעילות ללא הכנסה היא הקו...

הריביות העולות אוכלות את הרווח הנקי עוד לפני תחילת החודש - כך מזהים עסקים שמממנים לקוחות על חשבונם. ניהול תזרים מזומנים יומי, שבועי וחודשי...

תזרים מזומנים לא נפגע מחוסר רווחיות - הוא נפגע מחוסר מודיעין. מנכ"ל שמחכה לדוח של ה-15 לחודש לא רואה את הצ'ק הדחוי שיורד בעוד...